Gültig ab: 20.09.2024

Monnaris.com  ist Eigentum von GLOBAL Markets LLC und wird von diesem Unternehmen mit der Registrierungsnummer 3796 LLC 204 und der Registrierungsadresse Euro House, Richmond Hill Road, Kingstown, St. Vincent und die Grenadinen betrieben.

Bei Monnaris.com setzen wir uns dafür ein, dass unsere Dienste nicht für illegale Zwecke, einschließlich Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, verwendet werden. Um dies zu unterstützen, haben wir eine umfassende Know Your Customer (KYC) -Richtlinie in Übereinstimmung mit globalen Vorschriften eingeführt. Unser Ziel ist es, die Identität aller unserer Kunden zu überprüfen, um Betrug und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.

Diese KYC-Richtlinie beschreibt die Verfahren und Anforderungen zur Kundenverifizierung, die uns dabei helfen, sowohl unsere Kunden als auch unsere Plattform zu schützen. Indem Sie sich für unsere Dienste registrieren und diese nutzen, erklären Sie sich mit der Einhaltung unserer KYC-Richtlinie einverstanden.

1. Zweck der KYC-Richtlinie

Der Zweck dieser KYC-Richtlinie besteht darin:

• Stellen Sie die Einhaltung lokaler und internationaler Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) sicher.
• Überprüfen Sie die Identität unserer Kunden und bewerten Sie das Risiko illegaler Aktivitäten im Zusammenhang mit ihren Konten.
• Schützen Sie Monnaris.com vor der Nutzung für betrügerische oder kriminelle Aktivitäten.
• Erfüllen Sie die Anforderungen der Aufsichtsbehörden und wahren Sie die Integrität des Finanzsystems.

2. KYC-Anforderungen

Um bestimmte Dienste auf Monnaris.com nutzen zu können , müssen Sie den KYC-Prozess durchlaufen. Die folgenden Informationen und Dokumente können erforderlich sein:

• Vollständiger Name : Ihr gesetzlicher Name gemäß amtlichen Dokumenten.
• Geburtsdatum : Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein, um unsere Plattform zu nutzen.
• Adresse : Nachweis Ihrer aktuellen Wohnanschrift (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug) mit Datum innerhalb der letzten 3 Monate.
• Von der Regierung ausgestellter Ausweis : Eine Kopie eines von der Regierung ausgestellten Ausweises, beispielsweise eines Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins.
• Selfie-/Gesichtsverifizierung : Um zu überprüfen, ob die Person, die die Dokumente einreicht, mit dem vorgelegten Ausweis übereinstimmt, kann ein aktuelles Selfie erforderlich sein.
• Herkunft der Mittel : In bestimmten Fällen verlangen wir möglicherweise zusätzliche Dokumente oder Informationen, um die Herkunft Ihrer Mittel oder Ihres Vermögens zu überprüfen.

3. Kundenidentifizierungsverfahren (CIP)

Monnaris.com führt die folgenden Schritte aus, um Ihre Identität zu überprüfen:

• Dokumentenüberprüfung : Wir überprüfen die Echtheit der von Ihnen eingereichten Dokumente (z. B. amtlicher Ausweis, Stromrechnungen). Wir nutzen Technologie und Überprüfungsdienste von Drittanbietern, um sicherzustellen, dass die Dokumente echt und nicht gefälscht sind.
• Live-Verifizierung : Zur Bestätigung, dass die Person, die die KYC-Dokumente einreicht, der rechtmäßige Eigentümer ist, ist möglicherweise ein Live-Video-Verifizierungsprozess oder ein Selfie erforderlich.
• Querverweise : Ihre übermittelten Daten werden mit globalen Sanktionslisten und Datenbanken politisch exponierter Personen (PEPs) abgeglichen.

4. Risikobewertung

Bei der Überprüfung von Kunden verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz . Für Kunden oder Transaktionen mit höherem Risiko, z. B. solche mit Beteiligung von Ländern mit hohem Risiko oder große Transaktionen, können zusätzliche Überprüfungsschritte oder eine verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD) erforderlich sein.

5. Politisch exponierte Personen (PEPs)

Im Umgang mit politisch exponierten Personen (PEPs) gehen wir besonders sorgfältig vor . Eine PEP ist eine Person, die eine wichtige öffentliche Position innehat oder innehatte (z. B. ein Regierungsbeamter, Diplomat oder leitender Angestellter in staatlichen Unternehmen) oder jemand mit engen familiären oder beruflichen Bindungen zu solchen Personen.

• Wenn ein Kunde als PEP eingestuft wird, verlangen wir möglicherweise ausführlichere Informationen zu seinen Vermögens- und Geldquellen.
• Die Transaktionsaktivitäten von PEPs unterliegen einer zusätzlichen Prüfung und laufenden Überwachung.

6. Laufende Überwachung

Nach dem ersten Verifizierungsprozess überwacht Monnaris.com weiterhin die Kundenaktivitäten. Dazu gehören:

• Transaktionsüberwachung : Regelmäßige Überwachung der Kundentransaktionen, um verdächtige Muster oder Unstimmigkeiten mit ihrem bekannten Profil oder Handelsverhalten zu erkennen.
• Aktualisierungen des Risikoprofils : Wenn sich Ihr Risikoprofil ändert (z. B. eine Änderung der Geldquelle oder der Geschäftstätigkeit), werden Sie möglicherweise aufgefordert, zusätzliche Dokumente oder Informationen bereitzustellen.
• Überprüfung von Transaktionen : Wir achten auf ungewöhnliche oder risikoreiche Transaktionen, wie etwa große Einzahlungen oder Abhebungen oder Aktivitäten in Zusammenhang mit Rechtsräumen mit hohem Risiko.

7. Erweiterte Due Diligence (EDD)

In Fällen eines höheren Risikos oder Verdachts kann Monnaris.com eine erweiterte Due Diligence (EDD) durchführen, die Folgendes umfasst:

• Sammeln detaillierterer persönlicher, finanzieller und geschäftsbezogener Informationen.
• Anforderung weiterer Nachweise über die Herkunft von Geldern oder Vermögen.
• Transaktionen genauer prüfen, insbesondere wenn es sich um Hochrisikoländer oder große Geldsummen handelt.
• Regelmäßige Aktualisierung des Risikobewertungsprofils des Kunden.

8. Datenschutz und Sicherheit

Monnaris.com verpflichtet sich, Ihre persönlichen Daten zu schützen und Ihre Privatsphäre zu wahren. Wir werden:

• Verwenden Sie sichere Verschlüsselungstechnologien, um Ihre persönlichen und finanziellen Daten zu schützen.
• Verwenden Sie die gesammelten Informationen ausschließlich für KYC-Zwecke und halten Sie die Datenschutzgesetze ein.
• Bewahren Sie Ihre Daten nur so lange auf, wie dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder für legitime Geschäftszwecke erforderlich ist.

9. Nichteinhaltung

Die Nichteinhaltung der KYC-Anforderungen kann zu Folgendem führen:

• Die Aussetzung oder Einschränkung des Zugriffs auf bestimmte Dienste auf Monnaris.com .
• Die Kündigung Ihres Kontos, wenn wir Ihre Identität nicht überprüfen können.
• In einigen Fällen melden wir verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden.

10. KYC-Überprüfung und -Updates

Wir führen regelmäßige Überprüfungen der Kundenkonten durch und bitten Sie möglicherweise, Ihre KYC-Informationen zu aktualisieren. Dies kann Folgendes umfassen:

• Aktualisieren abgelaufener Dokumente (z. B. abgelaufene Ausweise oder Adressen).
• Bereitstellung zusätzlicher Details zu Ihren Finanzaktivitäten, insbesondere wenn sich Ihr Profil oder Ihre Aktivitäten ändern.

11. Verantwortung des Kunden

Als Kunde sind Sie für die Richtigkeit und Vollständigkeit der von Ihnen bereitgestellten Informationen und Dokumente verantwortlich. Monnaris.com ist nicht für Verzögerungen oder Probleme verantwortlich, die sich aus ungenauen oder unvollständigen KYC-Einreichungen ergeben.

12. Compliance-Beauftragter

Wir haben einen Compliance Officer ernannt , der für die Überwachung des KYC-Prozesses und die Sicherstellung der Einhaltung dieser Richtlinie verantwortlich ist. Der Compliance Officer kümmert sich auch um Anfragen oder Bedenken im Zusammenhang mit dem KYC-Prozess.

13. Richtlinienüberprüfung

Diese KYC-Richtlinie wird regelmäßig überprüft, um ihre Wirksamkeit und Einhaltung der geltenden Gesetze sicherzustellen. Alle Aktualisierungen der Richtlinie werden Ihnen über die Plattform mitgeteilt.

14. Kontaktinformationen

Wenn Sie Fragen haben oder Hilfe beim KYC-Prozess benötigen, wenden Sie sich bitte an unser Compliance-Team:

E-Mail: [email protected]
Support-Seite: Kontaktieren Sie uns